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基本信息
- 項(xiàng)目名稱：
- 知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押：中小企業(yè)融資難的“鎮(zhèn)痛劑”--有關(guān)知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資的內(nèi)力修復(fù)與外力支持
- 來(lái)源：
- 第十二屆“挑戰(zhàn)杯”省賽作品
- 小類：
- 法律
- 簡(jiǎn)介：
- 相對(duì)于擁有著多種融資途徑的大企業(yè)來(lái)說(shuō)，資金匱乏一直是阻礙中小企業(yè)擴(kuò)大再生產(chǎn)的障礙。國(guó)家從去年伊始就開始推廣知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資工作。但遺憾的是，由于知識(shí)產(chǎn)權(quán)價(jià)值的難以估計(jì)性，加之登記制度、風(fēng)險(xiǎn)分散機(jī)制等配套措施的不健全，知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資如履薄冰。因此，就必須緊緊圍繞著知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資的內(nèi)在制度不完備和外在欠缺力量支撐，從登記、評(píng)估等多方面對(duì)此制度進(jìn)行重塑，力爭(zhēng)給中小型科技企業(yè)的發(fā)展帶來(lái)新的活力。
- 詳細(xì)介紹：
- 科技的創(chuàng)新帶來(lái)知識(shí)產(chǎn)權(quán)的繁榮，知識(shí)產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)讓、交易以及高新技術(shù)企業(yè)的并購(gòu)發(fā)展迅速?！按罅?shí)施知識(shí)產(chǎn)權(quán)戰(zhàn)略，促進(jìn)知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)取得新成果”已成為知識(shí)產(chǎn)權(quán)戰(zhàn)略綱要不可獲取的一部分。近一年多以來(lái)，從中央到地方，都圍繞著知識(shí)產(chǎn)權(quán)的促進(jìn)與保護(hù)以及知識(shí)產(chǎn)權(quán)價(jià)值的再開發(fā)頒布了若干規(guī)范性法律文件。知識(shí)產(chǎn)權(quán)對(duì)于企業(yè)，特別是對(duì)于高新技術(shù)企業(yè)來(lái)說(shuō)是一項(xiàng)核心資產(chǎn)，這已是業(yè)界達(dá)成的共識(shí)。那么對(duì)于擁有自主知識(shí)產(chǎn)權(quán)的企業(yè)來(lái)說(shuō)，認(rèn)識(shí)并運(yùn)用該知識(shí)產(chǎn)權(quán)以尋求其價(jià)值的最大化是關(guān)鍵。傳統(tǒng)意義下，知識(shí)產(chǎn)權(quán)的轉(zhuǎn)讓和交易很常見，但是將知識(shí)產(chǎn)權(quán)視作一種擴(kuò)大融資能力的金融工具是目前大部分企業(yè)所忽視的。知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資是知識(shí)產(chǎn)權(quán)價(jià)值實(shí)現(xiàn)的重要方式。國(guó)家知識(shí)產(chǎn)權(quán)局按照《國(guó)家知識(shí)產(chǎn)權(quán)戰(zhàn)略綱要》關(guān)于引導(dǎo)企業(yè)采取知識(shí)產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)讓、許可、質(zhì)押等方式實(shí)現(xiàn)知識(shí)產(chǎn)權(quán)的市場(chǎng)價(jià)值的戰(zhàn)略部署，積極探索基于知識(shí)產(chǎn)權(quán)價(jià)值體現(xiàn)的融資機(jī)制，明確了政府引導(dǎo)、企業(yè)參與、市場(chǎng)化運(yùn)作的知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資的工作理念，采取了多項(xiàng)措施以完善我國(guó)知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資工作體系。 經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)決定上層建筑，對(duì)于一個(gè)缺乏前期資金投入和后期資本注入的企業(yè)來(lái)說(shuō)，要想得到長(zhǎng)足的發(fā)展幾乎不可能，企業(yè)的自主創(chuàng)新更是無(wú)法實(shí)現(xiàn)。在知識(shí)經(jīng)濟(jì)時(shí)代，只有當(dāng)“有形資本”與“無(wú)形資本”相結(jié)合才能實(shí)現(xiàn)企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展。而對(duì)于中小企業(yè)來(lái)說(shuō)，資金短缺和融資渠道堵塞時(shí)制約其發(fā)展以及實(shí)現(xiàn)規(guī)模經(jīng)營(yíng)的瓶頸，資金的缺乏使得許多技術(shù)密集型企業(yè)不能擴(kuò)大生產(chǎn)規(guī)模，從而痛失市場(chǎng)機(jī)遇。因此就必須在法律許可的范圍內(nèi)，利用企業(yè)自身優(yōu)勢(shì)廣開融資渠道，探索解決資金短缺的有效途徑。 然而，中小企業(yè)由于自身實(shí)力的限制，直接進(jìn)入資本市場(chǎng)進(jìn)行融資的難度很大，所以只有向金融機(jī)構(gòu)貸款這一條路可以走。我們需要看到的是，中小企業(yè)在創(chuàng)業(yè)及之后的一段時(shí)期內(nèi)缺乏房產(chǎn)、機(jī)器等有形的固定資產(chǎn)抵押物，常常被金融機(jī)構(gòu)“冷眼相待”。但中小企業(yè)往往擁有的是專利技術(shù)等無(wú)形資產(chǎn)，如果能用這些具有潛在盈利能力和良好市場(chǎng)預(yù)期的無(wú)形資產(chǎn)去融資以實(shí)現(xiàn)中小企業(yè)的科技成果轉(zhuǎn)化和產(chǎn)業(yè)化實(shí)施，對(duì)于企業(yè)的發(fā)展壯大和先進(jìn)技術(shù)的后續(xù)研究都是大有裨益的?？梢砸姷茫R(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資這一解決中小企業(yè)發(fā)展“短板”的“鎮(zhèn)痛劑”已納入了政府、企業(yè)以及民眾的視野并逐步被提上議事日程。一手抓知識(shí)產(chǎn)權(quán)交易，一手抓知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資，使知識(shí)產(chǎn)權(quán)成為產(chǎn)生現(xiàn)金流的資產(chǎn)，那么企業(yè)在獲得轉(zhuǎn)讓知識(shí)產(chǎn)權(quán)收益的同時(shí)，也可以通過(guò)知識(shí)產(chǎn)權(quán)直接和間接擔(dān)保融資來(lái)給企業(yè)發(fā)展注入資金。 知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資對(duì)中小企業(yè)來(lái)說(shuō)，理想很豐滿，現(xiàn)實(shí)卻很骨感，中小企業(yè)在這條道上遭遇“一路荊棘”。關(guān)于知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資業(yè)務(wù)，業(yè)內(nèi)人士用這樣一句話概括目前的局面———政府在支持，銀行在試驗(yàn)，企業(yè)在吶喊。由于知識(shí)產(chǎn)權(quán)自身蘊(yùn)含的權(quán)屬及價(jià)值風(fēng)險(xiǎn)以及相配套法律制度的不健全，在實(shí)務(wù)操作中對(duì)于用知識(shí)產(chǎn)權(quán)作為擔(dān)保物進(jìn)行融資的，貸款方慎之又慎，成效甚微。所以，對(duì)這一制度如何完善的研究就顯得格外的重要，其科學(xué)性和先進(jìn)性也不言而喻。本文以企業(yè)探索解決資金短缺的有效途徑為出發(fā)點(diǎn)，從中小企業(yè)融資的渠道匱乏現(xiàn)狀入手，提出“錢”景誘人的知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資這一路徑開拓，并輔之以對(duì)知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資的法理闡述。進(jìn)而結(jié)合目前知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資進(jìn)行中的現(xiàn)實(shí)障礙，有針對(duì)性的從內(nèi)在制度修復(fù)和外在力量支撐兩方面對(duì)知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資制度提出完善建議，以期通過(guò)對(duì)現(xiàn)有制度的完善構(gòu)建來(lái)為中小企業(yè)融資難問(wèn)題打一針“強(qiáng)心針”。
作品專業(yè)信息
撰寫目的和基本思路
- 本文以企業(yè)探索解決資金短缺的有效途徑為出發(fā)點(diǎn)，從中小企業(yè)融資的渠道匱乏現(xiàn)狀入手，提出“錢”景誘人的知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資這一路徑開拓，并輔之以對(duì)知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資的法理闡述。進(jìn)而結(jié)合目前知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資進(jìn)行中的現(xiàn)實(shí)障礙，有針對(duì)性的從內(nèi)在制度修復(fù)和外在力量支撐兩方面對(duì)知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資制度提出完善建議，以期通過(guò)對(duì)現(xiàn)有制度的完善構(gòu)建來(lái)為中小企業(yè)融資難問(wèn)題打一針“強(qiáng)心針”。
科學(xué)性、先進(jìn)性及獨(dú)特之處
- 本文研究的獨(dú)到之處在于通過(guò)多方參與制度的構(gòu)建來(lái)對(duì)知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資的制度完善進(jìn)行設(shè)計(jì)。在知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資的內(nèi)在制度修復(fù)上，作者對(duì)知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押的從登記到評(píng)估程序進(jìn)行了實(shí)體法上的制度設(shè)計(jì)。在知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資的外在力量支持上，則突出風(fēng)險(xiǎn)控制與分擔(dān)這個(gè)關(guān)鍵點(diǎn)。無(wú)論是從邏輯還是從內(nèi)容抑或從實(shí)務(wù)操作，都是將理論和實(shí)踐相結(jié)合，由問(wèn)題到解決進(jìn)路，層層遞進(jìn)對(duì)現(xiàn)存障礙進(jìn)行針對(duì)性的分析并提出破解之法。
應(yīng)用價(jià)值和現(xiàn)實(shí)意義
- 知識(shí)產(chǎn)權(quán)自身蘊(yùn)含的權(quán)屬、價(jià)值風(fēng)險(xiǎn)以及質(zhì)押融資實(shí)務(wù)操作中的難題都成為此制度發(fā)展的較大困擾。本文給目前尚無(wú)操作細(xì)則、粗線條立法的知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資制度的完善提供明確指引和可供實(shí)際操作的具體機(jī)制。筆者就上述提及的現(xiàn)實(shí)障礙從質(zhì)押融資所涉各方的功能與職責(zé)入手，就立法上法律的限制與突破、融資審核標(biāo)準(zhǔn)與融資模式的創(chuàng)新、登記與評(píng)估制度的革新以及多方主體參與制度構(gòu)建幾個(gè)方面來(lái)來(lái)為知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資的“陣痛”開一劑良藥。
作品摘要
- 相對(duì)于擁有著多種融資途徑的大企業(yè)來(lái)說(shuō)，資金匱乏一直是阻礙中小企業(yè)擴(kuò)大再生產(chǎn)的障礙。針對(duì)中小企業(yè)，特別是技術(shù)密集型中小企業(yè)無(wú)形資產(chǎn)豐富的特性，國(guó)家從去年伊始就開始推廣知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資工作。但遺憾的是，由于知識(shí)產(chǎn)權(quán)價(jià)值的難以估計(jì)性，金融機(jī)構(gòu)對(duì)于此項(xiàng)融資的風(fēng)險(xiǎn)抱有抗拒心理，加之登記制度、風(fēng)險(xiǎn)分散機(jī)制等配套措施的不健全，知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資如履薄冰。因此，就必須緊緊圍繞著知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資的內(nèi)在制度不完備和外在欠缺力量支撐兩方面。在內(nèi)在制度修復(fù)上，應(yīng)從登記到評(píng)估程序進(jìn)行了實(shí)體法上的制度設(shè)計(jì)，以企業(yè)可持續(xù)營(yíng)業(yè)能力作為融資審核的關(guān)鍵，從獨(dú)占許可使用權(quán)和最高額質(zhì)押兩方面充分挖掘可質(zhì)押知識(shí)產(chǎn)權(quán)的種類和價(jià)值并創(chuàng)新知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資方式。在外在力量支持上，則突出風(fēng)險(xiǎn)控制與分擔(dān)這個(gè)關(guān)鍵點(diǎn)。從鼓勵(lì)多種經(jīng)濟(jì)成分參與知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資服務(wù)，知識(shí)產(chǎn)權(quán)保險(xiǎn)與知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資保險(xiǎn)，建立多方參與和責(zé)任共同分擔(dān)機(jī)制和質(zhì)押融資外的知識(shí)產(chǎn)權(quán)證券化四個(gè)方面進(jìn)行完善。以此對(duì)改制度進(jìn)行重塑，力爭(zhēng)給中小型科技企業(yè)的發(fā)展帶來(lái)新的活力。
獲獎(jiǎng)情況及評(píng)定結(jié)果
- 階段性研究成果分別發(fā)表于《重慶社會(huì)科學(xué)》2010年第11期（CSSCI擴(kuò)展版）和《科學(xué)學(xué)研究》2011年第4期（“管理科學(xué)A級(jí)重要期刊”，CSSCI、北大核心、CSTPCD、CSCD、CHSID、CJID來(lái)源期刊）。
參考文獻(xiàn)
- 1. 黎四奇：《知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資的障礙及其克服》，載《理論探索》2008年第4期。 2. 李龍：《日本知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資和評(píng)估》，載《華東理工大學(xué)學(xué)報(bào)（社會(huì)科學(xué)版）》2009年第4期。 3. 杜蓓蕾：《知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款難的法律探討》，載《特區(qū)經(jīng)濟(jì)》2006年第9期。 4. 劉長(zhǎng)虹、李劍川：《廣東知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資問(wèn)題及對(duì)策初探》，載《廣東科技》2010年第4期。 5. 宋偉、孫玉蘭：《知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資的若干問(wèn)題探析》，載《科技與管理》2007年第5期。 6. 楊亞西：《知識(shí)產(chǎn)權(quán)證券化：知識(shí)產(chǎn)權(quán)融資的有效途徑》，載《上海金融》2006年第10期。 7. 李正明：《知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資價(jià)值評(píng)估的問(wèn)題研究》，載《中國(guó)鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)會(huì)計(jì) 》2009年第12期。 8. Iwan Davies, Secured Financing of Intellectual Property Assets and the Reform of English Personal Property Security Law, 26 Oxford J. Legal Stud.pp559-570, 70 (2006). 9. Jochen Bigus, Staging of Venture Financing, Moral Hazard, and Patent Law, German Working Papers in Law and Economics, Paper 15, 2002. 10. Xuan-Thao Nguyen, Collateralizing Intellectual Property, Georgia Law Review, Vol.42, pp3-45, Fall 2007.
調(diào)查方式
- 走訪、個(gè)別交談、會(huì)議、書報(bào)刊物、文件及其它方式
同類課題研究水平概述
- 關(guān)于知識(shí)產(chǎn)權(quán)作質(zhì)押融資的研究，國(guó)內(nèi)外已有學(xué)者進(jìn)行了研究，但大多是針對(duì)此制度的某一方面，譬如知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資的障礙、登記制度的完善、知識(shí)產(chǎn)權(quán)評(píng)估制度、知識(shí)產(chǎn)權(quán)證券化。鮮有從宏觀層面對(duì)此制度的弊端從內(nèi)生性和外生性兩方面抑或從制度完善的責(zé)任承擔(dān)主體方面提出改進(jìn)措施。黎四奇的《知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資的障礙及其克服》一文，作者認(rèn)為我國(guó)知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資的障礙，一方面來(lái)自質(zhì)押權(quán)人對(duì)知識(shí)產(chǎn)權(quán)的非直接占有產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)，以及由于受法定時(shí)間、地域性等的限制，在估價(jià)上產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)，另一方面來(lái)自有關(guān)法律的缺陷克服這些障礙的思路是：完善知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押評(píng)估規(guī)則，統(tǒng)一擔(dān)保登記制度，建立集合財(cái)產(chǎn)擔(dān)保制度，切實(shí)為質(zhì)押權(quán)的實(shí)現(xiàn)提供保障等。李龍的《日本知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資和評(píng)估》一文，作者從日本知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資擔(dān)保和評(píng)估的現(xiàn)狀著手，介紹日本融資案例，總結(jié)和分析了日本知識(shí)產(chǎn)權(quán)融資擔(dān)保和評(píng)估的特點(diǎn)以及其產(chǎn)生的原因。并在此基礎(chǔ)上，以日本知識(shí)產(chǎn)權(quán)融資擔(dān)保為參照，結(jié)合我國(guó)的知識(shí)產(chǎn)權(quán)融資發(fā)展進(jìn)程，闡述了在我國(guó)開展知識(shí)產(chǎn)權(quán)融資擔(dān)保的關(guān)鍵和核心問(wèn)題所在。宋偉、孫玉蘭的《知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資的若干問(wèn)題探析》一文，以知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資的運(yùn)行方式為立足點(diǎn),對(duì)我國(guó)知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資業(yè)務(wù)開展的相關(guān)制約因素進(jìn)行了分析。在此基礎(chǔ)上,提出解決方案的突破口是建立一個(gè)現(xiàn)代和靈活的擔(dān)保體系,并且對(duì)具體的實(shí)施措施加以探討。 Andrew Beckerman-Rodau在其撰寫的“Prior Restraints and Intellectual Property”一文中指出，以土地為代表的不動(dòng)產(chǎn)長(zhǎng)期以來(lái)被視為衡量企業(yè)價(jià)值的一個(gè)極為重要的因素，但隨著工業(yè)變革的發(fā)生，資本貨物的價(jià)值也被納入了企業(yè)價(jià)值體系的一部分。國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)的廣泛存在使得企業(yè)所擁有廠房和設(shè)備的價(jià)值在下降，以美國(guó)為代表的西方國(guó)家已將經(jīng)濟(jì)重心逐步向知識(shí)產(chǎn)權(quán)傾斜。 Iwan Davies發(fā)表的“Secured Financing of Intellectual Property Assets and the Reform of English Personal Property Security Law”一文指出，在美國(guó)，擔(dān)保性融資法律已經(jīng)在UCC第9條的規(guī)范下形成了一個(gè)統(tǒng)一的制度性規(guī)定，其突破了舊有規(guī)定中關(guān)于融資擔(dān)保物的范圍，將一些以無(wú)形資產(chǎn)為代表的新型資產(chǎn)納入了其中。
